Revisión mensual de tu dinero en 30 minutos: estado de cuenta, categorías y metas
Necesitas: Excel o Google Sheets + ChatGPT, Gemini, Claude o Grok
⚠️ Importante: Esta guía es solo informativa y no es asesoría financiera ni fiscal. Confirma con tu banco, CONDUSEF, el SAT o un contador.
🆕 ¿Primera vez? Así se usa este caso (1 minuto)
- Abre una IA gratis: ChatGPT, Gemini o Grok. ¿No tienes cuenta? Ábrela aquí.
- Baja hasta "Prompt listo para copiar" y toca el botón verde Copiar prompt. (Un prompt es la instrucción que le escribes a la IA.)
- Pégalo en el chat de la IA y cambia lo que está entre [corchetes] por tus datos.
- Revisa la respuesta con la sección "Cómo verificar" antes de usarla.
Qué hace
Una vez al mes, en 30 minutos, descargas tu estado de cuenta, la IA te agrupa los gastos por categoría, te compara con el mes anterior y te dice 3 cosas concretas para el siguiente mes. Es la costumbre que más ayuda a tener control del dinero.
Qué información le tienes que dar
- Estado de cuenta del mes en CSV o Excel (o copia los movimientos), sin número de cuenta
- Tu presupuesto o lo que pensabas gastar
- Metas del mes (ahorro, pagar deuda)
- La revisión del mes anterior si ya la hiciste
Paso a paso
- Pon una cita fija contigo (por ejemplo, el primer domingo de cada mes).
- Descarga el estado de cuenta en CSV o Excel desde tu banca en línea.
- Borra columnas con número de cuenta o datos personales.
- Pega los movimientos en la IA y pide que los agrupe en categorías.
- Pide comparar con tu presupuesto y con el mes pasado.
- Pide los 5 gastos más grandes y los cargos recurrentes (suscripciones).
- Pide 3 acciones concretas para el siguiente mes y anótalas.
- Guarda el resumen en una carpeta para ver tu avance cada mes.
Tabla de apoyo
| Paso | Minutos |
|---|---|
| Descargar y limpiar estado de cuenta | 5 |
| Categorizar con la IA | 10 |
| Comparar con presupuesto y mes pasado | 10 |
| Decidir 3 acciones | 5 |
Prompt listo para copiar
Actúa como asesor de finanzas personales.
Contexto: estos son mis movimientos del mes (sin datos de cuenta): [pega]. Mi presupuesto era: [lista]. El mes pasado gasté: [resumen].
Tarea: agrupa los gastos por categoría, compara con mi presupuesto y con el mes pasado, lista los 5 gastos más grandes y los cargos que se repiten (suscripciones), y dame 3 acciones concretas para el siguiente mes.
Formato: tablas y lista de acciones. No inventes movimientos.
Cambia lo que está entre [corchetes] por tus datos.
Cómo verificar
- Revisa que el total de la IA coincida con el total del estado de cuenta.
Riesgos y privacidad
- Nunca compartas contraseñas, NIP ni número completo de tarjeta.
- Si ves un cargo que no reconoces, repórtalo a tu banco de inmediato.
- Importante: No es asesoría financiera ni fiscal: confirma con tu banco, tu contador o un preparador certificado.
Preguntas frecuentes
¿Y si uso efectivo?
Anota tus gastos en efectivo en una nota del celular y agrégalos.
Casos relacionados
¿Qué sigue?
Fuente: guía original de Guía de Agentes · Las palabras subrayadas como SAT o ITIN llevan al glosario.